Administracion del Dinero en Forex, money management

La administracion del dinero en forex es uno de los aspectos más importantes y no por ello el mas complicado en su trading diario. Le sugerimos los siguientes consejos para optimizar el riesgo de sus operaciones.

Sólo debería arriesgar un pequeño porcentaje de capital en cada operación, esto minimiza el riesgo, de tal forma que aun perdiendo una o varias operaciones, esto no afecta críticamente a la cuenta. La cantidad recomendable es un 2% del balance de su cuenta por cada operación, considere arriesgar el 1% del capital para un riesgo más conservador. Los traders con tecnicas o estrategias más agresivas pueden utilizar hasta un 5% de su capital, pero nunca a más de este porcentaje de riesgo. Es una regla a seguir muy importante, ya que cuanto más disminuya su balance, más difícil será recuperarlo.

Suponiendo que cuenta con un capital de $1000 usd.

  • Utiliza una estrategia de forex para el TimeFrame de 15 minutos.
  • Obtiene una señal de compra
  • La estrategia le sugiere colocar un StopLoss de 40 Pips.
  • Si entra al mercado con un StopLoss de 4o pips es la misma cantidad de pips que acepta que el mercado en algun momento se puede ir en contra sin afectar a su capital.
  • Si el precio se va en contra y toca el StopLoss, esa perdida no debe de representar mas aya del porcentaje riesgo que ha aceptado meter al mercado.
  • Si el precio llega a su TakeProfit, ese takeprofit debería ser igual o superior al porcentaje que a arriesgado para que de esta forma tenga una relación 1 a 1 de riesgo/beneficio.
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Como consejo que debe de implementar desde los inicios de su trayecto como trader de forex, habra una cuenta de demostración pero CON EL TAMAÑO DE CAPITAL  QUE INVERTIRÁ POSTERIORMENTE EN UNA CUENTA REAL, de esta forma evitara crearse una mala expectativa de los beneficios que puede obtener del mercado, no es lo mismo operar con una cuenta demo de $10,000 usd que con una cuenta real de $500. ya que aun con el apalancamiento nunca tendrá los mismos resultados que en demo estaba obteniendo.

Le sugerimos abrir operaciones con un mínimo nivel de riesgo, tiene que “acostumbrarse y aceptar” que debe de administrar el riesgo de cada transacción.

Nunca busque el millon de dolares, lo más probable es que acabe por tener una serie de perdidas y termine por no tener el dinero suficiente para “apalancar” operaciones con un mayor valor del pip y recuperar su cuenta. Operar con éxito significa operar consistentemente y “pensando” a largo plazo, esto NO y NUNCA significara que tiene que hacer swing trading o lo que es lo mismo “operaciones de largo plazo” ya que estas NO le garantizan mejores operaciones, puede operar con otras estrategias para el intraday pero teniendo en mente que las pequeñas ganancias se acumulan formando un gran beneficio a largo plazo. Nunca se haga a la idea que todas sus operaciones serán rentables, acepte las pérdidas.

Si, si acepte las perdidas pero NUNCA se acostumbre a estar perdiendo ya que ese es el principal error de los traders que tiran la toalla justo cuando están a un paso de ser rentables.

Realice un “test” de las estrategias pero en tiempo real, es mas consistente que realice un test de las estrategias o sistemas en tiempo real pero en una cuenta de demostración, así sabrá con mas objetividad si le conviene o no usar determinada estrategia.

Recuerde, la administración del dinero (money management) se puede dominar de forma muy sencilla, pero no es tan fácil mantenerla. Una vez que ha desarrollado un sistema de gestión monetaria que le funcione, asegúrase de mantenerlo y no deje que el aspecto psicologico se interpongan frente a un beneficio a largo plazo, incluso si ello supone soportar perder en un principio.
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Maneje de forma adecuada el apalancamiento, puede utilizar apalancamientos mayores a 100 a 1 pero siempre y cuando conserve el nivel de riesgo, un apalancamiento mayor de 100 a 1 le exigirá un menor capital para operar con posiciones mas grandes, un apalancamiento de 100 a 1 suele ser optimo en el mayor de los casos.
Si entra al mercado y siempre le da un valor fijo al pip, puede no estar utilizando la gestión del dinero, siempre modifique el valor del pip o lo que es lo mismo, modifique el tamaño del lote que asigna a la operación, el mantener siempre un tamaño fijo de lote, puede ser negativo para su cuenta, esto se vera reflejado en perdidas mas grandes y estas a su vez cuando son seguidas impactaran significativamente a su cuenta y la recuperación requerirá el doble o el triple de esfuerzo, así como un incremento “nuevo” del riesgo.
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Ejemplo si pierde 3 operaciones:
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  • Operación 1: Compra Eur/Usd
  • Capital Inicial: $1000 USD
  • Valor del Pip: $1 usd
  • Tamaño de StopLoss: 30 pips
  • Tamaño del capital que esta arriesgando: $30 usd
  • Equivalente en % de riesgo: 3%
  • Resultado: Operacion Negativa
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  • Operación 2: Compra Eur/Usd
  • Capital Actual: $970 USD
  • Valor del Pip: $1 usd
  • Tamaño de StopLoss: 30 pips
  • Tamaño del capital que esta arriesgando: $30 usd
  • Equivalente en % de riesgo: 3.09% (el nivel de riesgo aumenta aun cuando el valor del pip es el mismo y el capital a disminuido)
  • Resultado: Operacion Negativa
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  • Operación 3: Venta Eur/Usd
  • Capital Actual: $940 USD
  • Valor del Pip: $1 usd
  • Tamaño de StopLoss: 30 pips
  • Tamaño del capital que esta arriesgando: $30 usd
  • Equivalente en % de riesgo: 3.19% (el nivel de riesgo aumenta aun cuando el valor del pip es el mismo y el capital a disminuido)
  • Resultado: Operacion Negativa
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Resultado de 3 operaciones en negativo: $910 USD
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Para recuperar el capital perdido tendrá que hacer una operación de 90 pips  (ó 3 de 30 pips) y eso significa que estara arriesgando $90 usd del capital actual, lo cual representa 9.89% y NO el 9% del capital inicial de $1000 usd.
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El ejemplo anterior es cuando usted asume que esta arriesgando aproximadamente el 3% de su capital, si no tiene conciencia del % de riesgo y esta “sobre – Apalancando” sus operaciones tenga mucho cuidado ya que hay muchos traders que se van con la “emoción” del mercado y suelen dar un valor al pip mucho mas grande o lo que es lo mismo, entran al mercado con lotes y no con minilotes.
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Los $90usd que se perdieron de la cuenta de $1000, representan el 9% pero como ahora el capital disponible no es el mismo, el % de riesgo se incrementa y por lo tanto costara más llegar simplemente al capital inicial. Si mantiene el mismo tamaño del lote, el broker requerirá un mayor margen para mantener ese valor del pip. Es necesario variar el tamaño del lote para que se ajuste a su % de riesgo. Al incrementar el valor del pip estara aumentando el nivel de riesgo y este se incrementara dramáticamente si el StopLoss es grande.
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